АКТИВО - Стоит ли инвестировать? Честный обзор
Содержание
Инвестиции от: 353 000 руб.
Начисление прибыли: ежемесячно на банковскую карту
Доходность: ~10-17% в год
Вывод: хорошая инвестиция с целью получения пассивного дохода
Что такое АКТИВО?
В июле 2015 года Оскар Хартманн, основатель интернет-ритейлера KupiVip, запустил краудфандинговую платформу для инвестиций в коммерческую недвижимость.
В переводе с английского «crowdfunding» означает «финансирование толпой». Простыми словами краудфандинг (его также называют краудинвестингом) — это коллективное инвестирование, направленное на достижение какой-либо общей цели.
Говоря простым языком, толпа скидывается и покупает, например, торговый центр. Сфера инвестиций в недвижимость всегда имела высокий порог входа, а коммерческая тем более. Но тут, минимальная стоимость пая = 353 000 руб., то есть почти любой желающий с минимальным накоплением может стать владельцем коммерческой недвижимости. Здорово, да? Не совсем…
Учитывая то, что нашими инвестициями должны еще и управлять, на какую-то сверхдоходность тут не стоит рассчитывать. В среднем это 10-17% в год.
На текущий момент, в 2023 году, у Активо есть 19 купленных объектов. Все они называются Активо 1 … Активо 19 (тут можно их все посмотреть: ссылка).
Я, например, принял участие в покупке паев в Активо 16 (985 745 000 ₽) и в Активо 17 (1 000 691 947 ₽).
Давайте разберем какие основные задачи у Активо
- Отбор и тщательный аудит объектов (доходность, коммерческие, юридические, технические и др. параметры)
- Поиск соинвесторов и безопасное сопровождение сделки
- Обслуживание и управление объектами после покупки (решение вопросов с арендаторами, коммунальными службами и государственным органами)
За счет чего формируется доход инвестора?
Доход формируется за счет арендных потоков и прочих доходов от объекта недвижимости.
В какие сроки выплачивается доход?
Регулярные ежемесячные выплаты производятся инвесторам уже на следующий месяц после приобретения объекта.
На какой доход можно рассчитывать?
Доходность варьируется в зависимости от объекта и ситуации на рынке.
Как написано на сайте: «Доходность состоит из ежемесячно выплачиваемой доходности от аренды из расчета 9-12% годовых и роста стоимости самого объекта недвижимости на 5-7% в год и в среднем она составляет 15% — 17% годовых.» Я пол года назад приобрел свой первый пай, и поэтому могу подтвердить только ежегодную доходность на основе ежемесячных выплат. Сейчас она составляет, 11.28% что впринципе соответствует заявленной.
Какими налогами облагается доход с инвестиций с Aktivo?
Налог на доходы инвесторов при погашении паев или получении промежуточного инвестиционного дохода составляет:
- 13% — для ФЛ
- 20% — для ЮЛ
- 15% для лиц с УСН
- 30% — для нерезидентов — ФЛ
- 20% — для нерезидентов — ЮЛ
На чем зарабатывает Aktivo?
Комиссия Aktivo за сопровождение сделки составляет 2% от размера инвестиций. Комиссия взимается после покупки объекта недвижимости. Денежные средства идут на оплату услуг Aktivo — подбор, проверку и оценку объекта недвижимости, обеспечение работы интернет — платформы и информационной поддержки пользователей
Ежемесячное вознаграждение Aktivo, управляющей компании и специализированного депозитария в сумме составляет 12.5% от чистого операционного дохода от объекта.
Проще положить деньги в банк под депозит?
Aktivo обладают рядом преимуществ перед другими финансовыми инструментами:
- Немного выгоднее, чем банковские вклады, средняя ставка по которым составляет в среднем 6% годовых.
- По сравнению с паевыми фондами, инвестиции в недвижимость намного прозрачнее т.к. инвестор выбирает конкретное здание и может получить полную информацию о нем до совершения сделки.
- По сравнению с биржевыми инструментами вложения в недвижимость более безопасны и обеспечивают доходность на уровне 10-17% годовых с учетом роста стоимости самой недвижимости.
- При инвестировании в коммерческую недвижимость покупатель несет меньшие инфляционные и девальвационные риски (риск обесценения национальной валюты), поскольку стоимость недвижимости растет вместе с инфляцией и переоценивается с учетом текущей экономической ситуации.
- В случае отзыва лицензии у банка, вы получаете обратно только 1 400 000 руб. В Активо, ты можешь продать свои паи по теущей рыночной цене.
Я решил покупать недвижку, какие мои действия?
- Зарегистрируйся
- Заполни анкету инвестора на сайте Aktivo в личном кабинете
- Выбери объект недвижимости из каталога и определи сумму инвестирования
- Пройди верификацию. Необходимый пакет документов (договор инвестирования, анкета, доверенность управляющей компании) формируется автоматически на основании предоставленных данных и становится доступным в твоем личном кабинете на сайте Aktivo
- Перечисли денежные средства на специальный расчетный счет Aktivo
- Как только сделка будет закрыта, ты получишь уведомление о передаче доли в выбранном объекте
- Получай ежемесячный доход на банковскую карту
Что если я решил продать свою долю недвижимости?
У инвесторов существует возможность продать свою долю в недвижимости двумя способами:
- в частном порядке любому лицу
- через торговую площадку Aktivo другим инвесторам
Как зарегистрироваться в Активо?
- Перейдите на официальный сайт: Официальный сайт «Активо»
- В правом верхнем углу нажмите: «Вход»
- Нажмите кнопку «зарегистрироваться»
- Заполните поля «Имя», «Фамилия», «Email» и нажмите кнопку «Зарегистрироваться».
Вывод
Для диверсификации своих активов это отличный актив. Я, лично, уже начал потихоньку покупать. Если так посчитать, то стоимость пая 353 тыс.руб., в месяц в среднем выходит 3-4 тыс.руб.. То есть только на ежемесячных выплатах окупаемость составит ~10 лет. Но ведь еще и стоимость недвижимости растет, 5-7% в год, тем самым срок окупаемости сокращается до 5-7 лет. Плюс возвращают налог уплаченный государству 13% обратно тебе на карту. Итого окупаемость ~3-6 лет.
Можно рассчитать сколько нужно паев, что бы ты ежемесячно получал зарплату размером, например, 50 тыс. руб. Расчет: 50000 руб / 3 500 руб = 14 паев. Всего 14 паев и ваша ежемесячная зарплата размером 50 тыс. рублей будет ежемесячно приходить вам на карту, без лишних телодвижений. Я в теме, а ты?